Suivi de trésorerie : savez-vous qui vous doit quoi et quand ?

Quelle que soit votre activité, être payé à temps est essentiel. Pour autant, pris dans le flux quotidien et sans service dédié, il peut être difficile de suivre précisément sa trésorerie. Alors, comment savoir précisément qui vous doit quoi et pour quand, sans y passer des heures ? Cet article va vous aider à y voir plus clair !

Suivi de trésorerie : l’importance d’avoir une visibilité sur ses créances

De manière générale, la mise en place d’un suivi de trésorerie régulier permet d’assurer la pérennité de votre entreprise. Grâce à une bonne visibilité, vous allez pouvoir :

Détecter les éventuels retards de paiement de vos clients

Le suivi de trésorerie vous permet de détecter rapidement et facilement les retards de paiement de vos clients et de prendre les mesures nécessaires pour y remédier. Sans suivi, certaines factures pourraient être oubliées et ne jamais être réglées. Ce serait une perte d’argent non-négligeable pour votre entreprise.

Analyser vos performances réelles

Grâce à la gestion appliquée de la trésorerie de votre entreprise, vous serez en mesure d’analyser précisément ses performances au fil du temps. Vous pourrez ainsi identifier les périodes clés de votre activité et tout mettre en œuvre pour accroître sa rentabilité et son développement.

Anticiper les évolutions à venir

L’anticipation de votre trésorerie vous permet dans un premier temps d’éviter de vous retrouver en difficulté de trésorerie. Elle vous permet également de vous projeter dans l’avenir et de penser au développement de votre société en évaluant les possibilités d’investissement et d’embauche.

Améliorer ses relations clients

Le suivi régulier de votre trésorerie facilitera le traitement des paiements de vos clients et favorisera une bonne communication avec ces derniers. Cela est indispensable pour le bon fonctionnement de votre entreprise. Outre ces avantages, le suivi de trésorerie est également essentiel d’un point de vue stratégique. En effet, il permet de renforcer votre crédibilité auprès des banquiers et des investisseurs, en leur prouvant que vous avez le contrôle et que vous gérez parfaitement votre trésorerie.

Comment mettre en place un suivi de trésorerie ?

Pour mettre en place un suivi de trésorerie pour votre entreprise, plusieurs étapes sont essentielles ;

1.      Identifier vos encaissements et vos décaissements

Cette étape correspond à l’identification de l’ensemble des sommes que l’entreprise va percevoir, et au contraire, tous les montants dont l’entreprise devra s’acquitter. Il est important d’être le plus exhaustif possible afin de n’oublier aucun poste de dépense. En cas d’oubli, cela risque de fausser les résultats.

2.      Réaliser une trésorerie prévisionnelle

L’enjeu est de parvenir à se projeter dans le temps, dans les mois qui arrivent. Pour cela, il faut renseigner mois par mois les encaissements et décaissements prévus.

3.      Tenir sa trésorerie à jour

Une fois votre plan de trésorerie réalisé, il est important de le mettre à jour régulièrement afin qu’il reste pertinent et fiable. En effet, de nombreux paramètres étant variables, il est amené à évoluer. Si vous optez pour la mise en place du suivi de trésorerie à l’aide d’un tableau Excel, cette opération peut s’avérer complexe. En effet, cette solution n’est pas optimale et est peu ergonomique, elle peut freiner la bonne marche de votre entreprise.

Suivi de trésorerie : les limites d’une solution artisanale

Aujourd’hui, de nombreuses entreprises délaissent encore le suivi de leur trésorerie et sont mal équipées. Elles utilisent un logiciel de comptabilité obsolète et continuent de travailler avec un fichier Excel. Ce fonctionnement archaïque n’est pas adapté aux enjeux d’une entreprise.

Le fichier Excel est une solution dépassée. Elle ne permet pas d’avoir une vision à 360 degrés, en temps réel, des flux financiers de votre entreprise. C’est pourtant cette visibilité qui vous permet de maîtriser les encours clients, d’anticiper les évolutions à venir et de prendre les mesures adaptées en temps voulu. Cette solution complique également le partage des missions entre les différents acteurs de votre entreprise. De plus, le fichier Excel peut être difficile à utiliser. Pour mener à bien le suivi, il est recommandé de disposer de compétences dans le domaine de la modélisation financière.

Autre point : l’ensemble des données sont ajoutées manuellement dans le fichier Excel. Des erreurs peuvent donc apparaître. Vous l’aurez compris, l’utilisation d’une solution artisanale comme Excel peut perturber le fonctionnement de votre entreprise et freiner son développement.

Suivi de trésorerie : comment bénéficier d’une vision exhaustive sur son encours ?

Clearnox est une solution en ligne qui permet aux entreprises d’optimiser le suivi, la relance et le paiement des factures de leurs clients. Elle offre à ses utilisateurs une vision à 360°, en temps réel, de leurs clients, des créances et des délais de paiement. Ce logiciel de recouvrement de créances permet de réduire les encours clients de 30 % et conduit à une amélioration significative de la trésorerie. Pour résumer, l’utilisation de Clearnox permet :

• Une réduction des délais de paiement
• Un gain de temps
• Une diminution des retards de paiement et impayés

Un logiciel de gestion de créances vous permet de connaître en temps réel l’encours de chacun de vos clients. Optimisation du temps, réduction des tâches chronophages pour vos équipes, diminution des impayés et donc des contentieux… Les avantages sont nombreux par rapport à une solution de suivi de trésorerie artisanale comme Excel.

Clearnox vous propose un service en ligne prêt à l’emploi et facile à prendre en main, compatible avec tous les logiciels de comptabilité. Pour obtenir plus d’informations, n’hésitez pas à contacter notre équipe qui se tient à votre disposition pour vous accompagner dans cette nouvelle étape pour votre entreprise.